Советник директора Росфинмониторинга Влада Корчагина заявила, что все участники российского крипторынка будут обязаны проводить полную идентификацию клиентов, контролировать их операции и переводы, а цифровые депозитарии — ограничивать операции высокорисковых клиентов.
Причина и сроки
Законопроект о либерализации крипторынка и введении антиотмывочных требований власти планируют принять до 1 июля 2026 года, чтобы выполнить требования FATF. В случае непреодоления замечаний при следующей оценке в 2028 году возможна потеря доступа к международной финансовой системе и включение в серые или черные списки.
Идентификация клиентов (KYC)
Новые правила предполагают полную идентификацию всех новых участников крипторынка: установление сведений о самом клиенте, его представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах. При переходе действующего клиента на крипторынок потребуется «доидентификация», то есть сбор дополнительных данных.
Цифровые депозитарии и криптообменники смогут делегировать процедуру идентификации банкам и участникам рынка ценных бумаг.
Контроль операций и пороговые значения
Будет введена система обязательного контроля операций: появится пять новых видов операций, подлежащих информированию Росфинмониторинга. Пороговое значение — от 1 млн рублей, то есть контроль нацелен прежде всего на крупные транзакции, а не на тотальный мониторинг.
Travel rule и интеграция с Банком России
Правила FATF предусматривают информационное сопровождение переводов (travel rule). Цифровые депозитарии обязаны сопровождать переводы цифровой валюты и цифровых прав, предоставляя данные и об отправителе, и о получателе.
Планируется интеграция цифровых депозитариев с платформой Банка России «Знай своего клиента». Банк будет передавать оценку клиентов‑юридических лиц, а депозитарии, используя эти данные, должны будут применять ограничительные меры в отношении высокорисковых клиентов.
Отказ в обслуживании и меры против рисковых клиентов
Аналогично банкам, цифровые депозитарии смогут отказывать в заключении договоров цифрового счета или доступа к идентификатору при наличии подозрений в отмывании доходов или финансировании терроризма. Для всех участников вводится антиотмывочная система регулирования.
Вступление в силу и рекомендация для рынка
Антиотмывочные требования заработают практически сразу после утверждения — отлагательного срока не предусмотрено. Компаниям рекомендуется начинать подготовку к новым требованиям уже сейчас.
