Что рекомендовал Центробанк
Центробанк попросил банки внимательнее отслеживать крупные внесения наличных и усиливать контроль в целях борьбы с отмыванием денег.
Кого затронут проверки
Рекомендации распространяются как на физических лиц, так и на бизнес: банки должны ежедневно проверять такие операции и выяснять происхождение средств, если клиент не может чётко это объяснить.
Когда банки начнут задавать вопросы
- Клиенты, не предоставившие документы о доходах и финансовом положении — банк будет запрашивать пояснения о происхождении средств.
- Юридические лица и индивидуальные предприниматели при сомнениях в легальности поступлений.
Кто не попадёт под дополнительные проверки
Если у банка уже есть официальная информация о заработке, деловой репутации и источниках средств клиента, дополнительные проверки применять не станут.
Рекомендации направлены на снижение рисков отмывания денег и призваны помочь финансовым организациям эффективнее соблюдать требования законодательства.
