Минфин России подготовил проект поправок, расширяющих возможности для контроля за банковскими переводами физических лиц.
Документ предусматривает увеличение объёма обмена данными между Федеральной налоговой службой и Центробанком для более точного выявления доходов граждан. Отдельно отмечается, что под переводами «с карты на карту», формально не облагаемыми налогом, нередко фактически скрывается оплата услуг или аренды.
Согласно инициативе, ФНС получит право запрашивать у банков сведения о физлицах без привязки к конкретным основаниям, перечисленным в Налоговом кодексе.
Между налоговой службой и ЦБ планируется создать систему регулярного обмена информацией. ФНС будет передавать регулятору данные об открытии и закрытии счетов, о банковских картах и электронных кошельках, о категориях доходов и другие сведения.
Центробанк, используя собственные алгоритмы, сможет формировать детальную карту активов человека и сопоставлять её с потоками операций по счетам.
Предполагается, что власти получат возможность точнее выявлять любые аномалии в движении средств – от сокрытия доходов с целью уклонения от налогов до операций, которые могут иметь признаки отмывания денег.
Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) планируется сделать основным идентификатором клиентов банков. Это позволит государству увязывать данные о счетах, операциях и доходах человека в разных информационных системах.
Ряд ведомств уже указал на недостатки законопроекта. По их оценке, в документе, в частности, не раскрыто значение термина «категории доходов», а обязанность раскрывать банковские реквизиты может создать почву для злоупотреблений.
